Đài Loan kêu gọi các công ty bảo hiểm giao hàng tỷ đô la quản lý cho các công ty nội địa

Cơ quan quản lý tài chính hàng đầu của Đài Bắc kỳ vọng các công ty bảo hiểm sẽ chuyển khoản NT$1 nghìn tỷ (32.6 tỷ USD) ban đầu cho các công ty quản lý tài sản nội địa, khi chính phủ xây dựng một khu vực quản lý tài sản đặc biệt mới ở thành phố phía nam Cao Hùng nhằm cạnh tranh với Singapore và Hong Kong.

Cho đến gần đây, các quy định địa phương khiến các công ty bảo hiểm nhân thọ của Đài Loan chỉ giao một phần nhỏ trong tổng số 1.2 nghìn tỷ USD quỹ của họ cho các nhà quản lý tài sản nội địa, trong khi một phần lớn được giao cho các công ty nước ngoài. Phần lớn các quy tắc hạn chế giao dịch liên quan đến bên liên quan đã được nới lỏng vào năm ngoái.

“Chúng ta nên lấy lại quyền quản lý tài sản tại Đài Loan,” Peng Jin-lung, chủ tịch Ủy ban Giám sát Tài chính, nói trong một cuộc phỏng vấn tại Đài Bắc vào thứ Năm. “Dựa trên ước tính sơ bộ, khoảng NT$1 nghìn tỷ tài sản nên được chuyển giao” cho các nhà quản lý nội địa trong tương lai gần, ông nói.

Cơ quan quản lý đang tìm cách tăng gấp đôi tổng tài sản được ghi nhận tại Đài Loan lên 2 nghìn tỷ USD trong vòng sáu năm, Peng cho biết, nhấn mạnh rằng đây là một thách thức lớn đối với ngành tài chính của đảo quốc.

Cathay Life Insurance, một trong những công ty bảo hiểm lớn nhất của Đài Loan, đang xem xét giao thêm các nhiệm vụ quản lý cho chi nhánh quản lý tài sản của công ty mẹ Cathay Financial Holding Co., theo các nguồn tin thân cận, những người yêu cầu không được nêu tên vì vấn đề này mang tính riêng tư.

Công ty đang lên kế hoạch sáp nhập đội ngũ đầu tư của bộ phận bảo hiểm nhân thọ vào chi nhánh quản lý tài sản trong vài năm tới, các nguồn tin cho biết thêm. Cathay Financial không trả lời ngay lập tức yêu cầu bình luận của Bloomberg.

Thực tiễn mà FSC đang khuyến khích không phải là hiếm trên toàn cầu đối với các công ty bảo hiểm, Serene Hsieh, nhà phân tích tại Taiwan Ratings Corp., cho biết. “Dựa trên kinh nghiệm và lịch sử lâu dài trong việc quản lý tài sản đầu tư lớn, chúng tôi nghĩ rằng các công ty bảo hiểm nhân thọ Đài Loan có khả năng tốt để xây dựng các nhiệm vụ đầu tư,” Hsieh nói.

Động thái này có thể giúp mở rộng nền kinh tế của Đài Loan, vốn vẫn phụ thuộc nhiều vào sản xuất và công nghệ tiên tiến như chất bán dẫn. Việc chuyển hướng khoản NT$1 nghìn tỷ ban đầu sẽ đóng vai trò là nền tảng để thu hút thêm tài sản, Peng nói, đồng thời nhấn mạnh rằng điều này cho thấy quy mô cần thiết để thuyết phục khách hàng rằng ngành quản lý tài sản của Đài Loan có thể cạnh tranh trên trường quốc tế.

Để bảo vệ tầm quan trọng của mình trong nền kinh tế toàn cầu giữa áp lực địa chính trị ngày càng gia tăng từ Trung Quốc, chính phủ đang nỗ lực thu hút thêm các ngân hàng nước ngoài đến khu vực quản lý tài sản mới bằng cách tăng cường hội nhập với các thị trường tài chính quốc tế.

Trung Quốc coi Đài Loan là một phần lãnh thổ của mình và chưa từ bỏ việc sử dụng vũ lực để giành quyền kiểm soát hòn đảo. Chính phủ tại Đài Bắc bác bỏ các tuyên bố lãnh thổ của Bắc Kinh.

Peng cho biết động thái này sẽ thêm một “lá chắn tài chính” vào “lá chắn silicon” hiện có, khái niệm rằng sự thống trị của Đài Loan trong việc sản xuất chất bán dẫn tiên tiến sẽ thuyết phục các chính phủ trên thế giới đến bảo vệ hòn đảo trong trường hợp Trung Quốc tấn công.

Sự bùng nổ toàn cầu về trí tuệ nhân tạo đã thúc đẩy việc tạo ra tài sản nhanh chóng tại Đài Loan khi lợi nhuận của các công ty và cổ phiếu niêm yết tại Đài Bắc tăng vọt. Thị trường chứng khoán của hòn đảo đã phát triển để trở thành thị trường lớn thứ tám trên thế giới về vốn hóa thị trường, một sự thay đổi lớn so với chỉ 20 năm trước, theo Peng.

Như một phần của nỗ lực thúc đẩy quản lý tài sản, các cơ quan quản lý cũng đang nới lỏng các quy định, bật đèn xanh cho các sản phẩm tài sản mới và nới lỏng các hạn chế đối với các ngân hàng.

Để hỗ trợ quá trình chuyển đổi, Peng cho biết FSC sẵn sàng đón nhận bất kỳ công cụ tài chính mới tiềm năng nào, bao gồm các quỹ giao dịch liên quan đến phái sinh và Bitcoin.

Thị trường ETF của Đài Loan đang tăng tốc, với FSC ước tính rằng các quỹ chủ động có thể đạt NT$200 tỷ trong vòng ba năm sau đợt phát hành đầu tiên vào đầu năm nay. Thị trường ETF rộng lớn hơn của hòn đảo đã chứng kiến tổng tài sản tăng 64% lên NT$6.4 nghìn tỷ vào năm ngoái và hiện đứng thứ ba trong khu vực, theo dữ liệu ngành và Bloomberg Intelligence.

Bất chấp nỗ lực đa dạng hóa các sản phẩm ETF, Đài Loan vẫn tụt hậu so với các thị trường châu Á khác như Nhật Bản, Singapore và Trung Quốc về độ rộng sản phẩm. Nhưng Peng cảnh báo rằng các cơ quan quản lý cần chờ thị trường Đài Loan sẵn sàng cho việc nới lỏng thêm.