Điểm tin thị trường Crypto ngày 23/10: Mỹ cải tổ quy định chống rửa tiền sau 50 năm

Quốc hội Mỹ tiến hành cải tổ ngưỡng báo cáo của Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng sau 50 năm

Một nhóm thượng nghị sĩ Mỹ do Chủ tịch Ủy ban Ngân hàng Thượng viện Tim Scott (R-S.C.) dẫn đầu đã giới thiệu dự luật nhằm hiện đại hóa Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng, nền tảng của khung chống rửa tiền (AML) của quốc gia này.

Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng, được thông qua vào năm 1970, yêu cầu các ngân hàng, hiệp hội tín dụng và các tổ chức tài chính khác hỗ trợ cơ quan liên bang trong việc phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, bao gồm rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp liên quan.

Dự luật được đề xuất, mang tên Đạo Luật STREAMLINE, sẽ nâng ngưỡng báo cáo của Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng lần đầu tiên kể từ khi được ban hành hơn 50 năm trước.

Cụ thể, dự luật tăng ngưỡng Báo cáo Giao dịch Tiền tệ (CTR) lên 30,000 USD từ 10,000 USD, và ngưỡng Báo cáo Hoạt động Đáng ngờ (SAR) từ 2,000 USD lên 3,000 USD, và từ 5,000 USD lên 10,000 USD. Đồng thời, Bộ Tài chính sẽ được yêu cầu điều chỉnh các mức này năm năm một lần để tính đến lạm phát.

Theo quy định hiện hành, các tổ chức tài chính phải nộp báo cáo CTR cho các giao dịch tiền mặt vượt quá 10,000 USD, và báo cáo SAR cho các giao dịch từ 2,000 USD đến 5,000 USD, tùy theo mức độ nghi ngờ hoặc bằng chứng về hành vi phạm pháp.

Thượng nghị sĩ Pete Ricketts, người ủng hộ dự luật, cho biết: “Sau hơn 50 năm lạm phát, ngưỡng báo cáo của Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng đã trở nên lỗi thời nghiêm trọng. Chúng cần được hiện đại hóa.”

Ông nói thêm rằng dự luật mới sẽ “giảm bớt thủ tục hành chính cho các ngân hàng và hiệp hội tín dụng”, đồng thời vẫn “đảm bảo các cơ quan thực thi pháp luật có đủ công cụ cần thiết để thực hiện công việc của họ.”

Các sàn giao dịch crypto tại Mỹ như Coinbase và Kraken cũng phải tuân thủ Đạo Luật Bảo Mật Ngân Hàng.

Hong Kong phê duyệt ETF Solana giao ngay đầu tiên trước Mỹ

Hong Kong đã phê duyệt ETF Solana giao ngay đầu tiên, đánh dấu sản phẩm ETF crypto giao ngay thứ ba được thành phố này chấp thuận sau Bitcoin và Ethereum.

Vào thứ Tư, Ủy ban Chứng khoán và Hợp đồng Tương lai Hong Kong (SFC) đã cấp phép cho ETF Solana của China Asset Management (Hong Kong), dự kiến sẽ được niêm yết trên Sàn Giao dịch Chứng khoán Hong Kong, theo báo cáo của Hong Kong Economic Times.

Sản phẩm này sẽ có quầy giao dịch bằng Nhân dân tệ và Đô la Mỹ, cho phép nhà đầu tư giao dịch và thanh toán bằng cả hai loại tiền tệ. Mỗi đơn vị giao dịch bao gồm 100 cổ phiếu, với mức đầu tư tối thiểu khoảng 100 USD. Quỹ dự kiến sẽ ra mắt vào thứ Hai.

OSL Exchange sẽ vận hành nền tảng giao dịch tài sản ảo của ETF, trong khi OSL Digital Securities đóng vai trò lưu ký phụ. ChinaAMC đặt phí quản lý ở mức 0.99 %, còn phí lưu ký và hành chính được giới hạn ở 1 % giá trị tài sản ròng của quỹ phụ, dẫn đến tỷ lệ chi phí hàng năm ước tính khoảng 1.99 %.

ChinaAMC (Hong Kong) trước đó đã được biết đến với việc ra mắt ETF giao ngay Bitcoin và Ether đầu tiên tại châu Á.

USDT của Tether đạt 500 triệu người dùng, chiếm 6.25 % dân số thế giới

Stablecoin gắn với đồng Đô la Mỹ Tether (USDT) đã đạt mốc 500 triệu người dùng vào thứ Ba, cung cấp một phương tiện giao dịch và tiết kiệm cho những người bị loại khỏi hệ thống ngân hàng truyền thống.

“Có lẽ đây là thành tựu hòa nhập tài chính lớn nhất trong lịch sử,” Paolo Ardoino, CEO Tether, viết trên X.

Theo Tether, con số này đại diện cho 500 triệu “người dùng thực sự”, không chỉ đơn thuần là số lượng ví USDT, cho thấy stablecoin này hiện được sử dụng bởi khoảng 6.25 % dân số toàn cầu.

Nhóm Ngân hàng Thế giới ước tính có khoảng 1.4 tỷ người trưởng thành trên toàn cầu không có quyền truy cập vào tài khoản ngân hàng. Crypto được xem là một giải pháp tiềm năng, vì bất kỳ ai có điện thoại thông minh đều có thể tải ví crypto để nhận tiền và lưu trữ tài sản một cách an toàn.

Crypto cũng mang lại lợi ích cho những người sống ở các quốc gia có lạm phát cao hoặc nơi nguy cơ bị tịch thu tài sản là có thật.