Fed khép lại các yêu cầu khắc phục rủi ro giao dịch đối với Citigroup

Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã thông báo với Citigroup rằng cơ quan này đã chấm dứt các thông báo chính thức yêu cầu ngân hàng khắc phục những điểm yếu trong quản lý rủi ro giao dịch, theo các nguồn tin am hiểu vấn đề. Đây được xem là một bước tiến quan trọng trong nỗ lực cải thiện các thiếu sót về giám sát và kiểm soát vốn đã kìm hãm hoạt động của ngân hàng lớn thứ ba tại Mỹ.

Vào cuối năm 2023, Fed đã gửi tới Citi các thông báo yêu cầu xử lý ba vấn đề được xếp vào nhóm “Vấn đề cần chú ý ngay lập tức” (Matters Requiring Immediate Attention – MRIAs). Những vấn đề này liên quan đến cách ngân hàng đo lường và quản lý rủi ro đối tác giao dịch, cũng như việc phân bổ vốn để bù đắp các khoản lỗ tiềm tàng phát sinh từ hoạt động giao dịch. Theo các nguồn tin, các thông báo này hiện đã được đóng lại.

Đại diện Citigroup và Hội đồng Thống đốc Fed – cơ quan giám sát các ngân hàng lớn – đều từ chối bình luận. Các nguồn tin cũng yêu cầu giấu tên do những vấn đề liên quan đến giám sát ngân hàng mang tính bảo mật.

Việc khép lại các thông báo này, lần đầu được Reuters đưa tin, là một tín hiệu tích cực đối với mục tiêu kéo dài nhiều năm của Giám đốc điều hành Jane Fraser nhằm khắc phục các vấn đề về quản lý rủi ro và kiểm soát nội bộ – những yếu tố đã ảnh hưởng đáng kể đến lợi nhuận của Citi.

Một trong những thách thức lớn nhất của Citi là tình trạng dữ liệu thiếu đồng nhất, bắt nguồn từ việc nhiều hệ thống chưa được tích hợp hoàn toàn sau các thương vụ mua lại quy mô lớn. Những hạn chế này đã khiến ngân hàng nhiều lần bị cơ quan quản lý chỉ trích.

Tại bất kỳ thời điểm nào, các ngân hàng có thể đang phải xử lý nhiều MRIAs, song các thông báo này mang tính bảo mật và hiếm khi được công khai.

Thông thường, ban lãnh đạo ngân hàng phải xây dựng các kế hoạch chi tiết nhằm khắc phục MRIAs, sau đó các cơ quan quản lý sẽ tiến hành kiểm tra để đánh giá kết quả. Việc không xử lý thỏa đáng có thể dẫn đến các biện pháp giám sát nghiêm khắc hơn, bao gồm cả việc hạ xếp hạng quản lý.

Theo Reuters, một trong ba MRIAs yêu cầu Citi cải thiện chất lượng dữ liệu và cơ chế quản trị liên quan đến việc phân bổ vốn cho rủi ro tín dụng đối tác. Các ngân hàng cần đo lường mức độ rủi ro từ hoạt động phái sinh để xác định lượng vốn cần thiết nhằm hấp thụ các khoản lỗ tiềm ẩn.

Những MRIAs còn lại liên quan đến cách Citi sử dụng các giả định thay thế khi tính toán rủi ro tín dụng đối tác trong trường hợp thiếu dữ liệu, cũng như các vấn đề về quản trị, cụ thể là sự thiếu rõ ràng trong việc phân định trách nhiệm giữa các cá nhân tại các pháp nhân khác nhau của ngân hàng, theo các nguồn tin.

Người được Tổng thống Mỹ Donald Trump lựa chọn để phụ trách mảng giám sát tại Fed, bà Michelle Bowman, đang tiến hành cải tổ hoạt động giám sát ngân hàng, trong đó có cách thức xử lý MRIAs. Trong một bản ghi nhớ ban hành vào tháng 10, một quan chức giám sát cấp cao của Fed đã yêu cầu các kiểm tra viên nhanh chóng khép lại các MRIAs khi bộ phận kiểm toán nội bộ của ngân hàng xác nhận rằng vấn đề đã được khắc phục, với điều kiện Fed đánh giá công tác kiểm toán tổng thể là đạt yêu cầu.

Bên cạnh các MRIAs, Citigroup vẫn đang giải quyết những án phạt quản lý lớn khác kéo dài nhiều năm.

Sau sự cố chuyển nhầm tiền cho các chủ nợ trong khoản vay của Revlon vào năm 2020, Citi đã phải chịu hai lệnh trừng phạt từ cơ quan quản lý. Ngân hàng buộc phải cải thiện các kiểm soát nội bộ để các lệnh này được dỡ bỏ.

Năm 2024, Fed và Văn phòng Kiểm soát Tiền tệ Mỹ (OCC) cũng đã phạt Citi do không cải thiện đầy đủ công tác quản trị và chất lượng dữ liệu.

Giám đốc tài chính của Citi cho biết vào tuần trước rằng ngân hàng đã đạt được những tiến bộ đáng kể trong quá trình chuyển đổi nhằm giải quyết các vấn đề tồn đọng, qua đó lặp lại các nhận định trước đó của Giám đốc điều hành.